摘要： 本文讨论了GLP-1减肥药物对保险公司风险评估的影响。文章指出，由于GLP-1药物能显著改善健康指标，使用者在短期内风险降低，但一旦停药，健康指标会反弹，导致保险公司在长期内面临高风险投保人的赔付问题。这种现象被称为‘死亡率滑移’，对保险公司来说代价高昂。文章建议保险公司应通过改进风险评估方法、与制药公司合作以及简化患者用药流程来提高患者依从性，从而减少死亡率滑移的风险。
讨论： 该内容主要讨论了GLP-1类似物（一种用于治疗肥胖的药物）的使用情况、效果和问题。文章中多位作者分享了他们作为医生、患者或保险公司的视角，讨论了患者停止使用GLP-1类似物的各种原因，包括对饮食的渴望、药物带来的不便、对长期效果的担忧、药物价格以及个人情感因素等。同时，作者们也探讨了肥胖与多种健康问题（如癌症、糖尿病和心脏病）之间的关联，以及保险公司如何通过提供补贴或免费药物来降低长期医疗成本。文章还提到了GLP-1类似物在提高患者依从性方面的作用，以及如何通过改善患者的生活方式和提供良好的支持系统来帮助患者保持减肥效果。此外，还讨论了药品价格、保险覆盖范围以及制药和保险行业如何影响患者的治疗选择等问题。
原文标题：GLP-1s are breaking life insurance
原文链接：https://www.glp1digest.com/p/how-glp-1s-are-breaking-life-insurance
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